信托业协会发布《资产管理信托产品适当性管理自律规范》将于2026年7月1
栏目:焦点 时间:2026-03-30 21:30:34 来源:中国网 阅读量:7137
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【划重点】:为进一步规范资产管理信托适当性管理,加强投资者权益保护,中国信托业协会今日发布《资产管理信托产品适当性管理自律规范》(以下简称《规范》),《规范》自2026年7月1日起施行。 《规范》分为正文和附件...
为进一步规范资产管理信托适当性管理,加强投资者权益保护,中国信托业协会今日发布《资产管理信托产品适当性管理自律规范》(以下简称《规范》),《规范》自2026年7月1日起施行。
《规范》分为正文和附件两个部分。正文共八章四十四条,主要包括以下内容:一是信托公司应当了解产品,了解客户,将适当的产品通过适当的渠道销售给适合的客户。二是信托公司应当划分产品风险等级并动态管理,将投资者区分为专业投资者与普通投资者,对普通投资者进行特别保护,包括强化风险承受能力评估,充分履行告知义务,开展风险提示等。三是产品代理销售机构在产品风险等级划分、销售管理、投资者分类与评估分级、适当性匹配、内控管理等方面可参照《规范》执行。四是强化自律管理。信托公司违反《规范》规定的,协会可以采取自律惩戒措施,并将有关处理情况报告金融监督管理部门。附件共六个文件,对投资者信息收集、风险测评、说明告知事项提供了相应参考模板,旨在形成较为统一的适当性管理行业标准,同时考虑到实际执行过程中的现实需求,信托公司可通过提供多种形式就前述事项进行调查或说明。
印发《规范》是协会贯彻党中央、国务院关于加强金融消费者权益保护的决策部署,将保护金融消费者权益关口前移,全面落实《金融机构产品适当性管理办法》规定的重要举措。《规范》的出台,有利于发挥行业自律职能,促进信托公司全面加强适当性管理,有效规范经营行为,进一步营造公平诚信、安全放心的金融消费环境,助力信托业高质量发展。
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